2010年3月上旬，各大股份制銀行上海分行接到了銀監(jiān)局的庭審旁聽(tīng)通知，要求各行相關(guān)人員旁聽(tīng)上海市第二中級(jí)人民法院對(duì)09年某股份制銀行上海分行企業(yè)客戶資金被騙案庭審。

　　據(jù)一位業(yè)內(nèi)人士透漏，從去年案發(fā)至今，監(jiān)管層多次要求各大銀行就該案進(jìn)行通報(bào)會(huì)議。一樁“陳年舊案”為何贏得如此重視?案情得追溯到2009年上半年。

　　案發(fā)2009

　　2009年3月，某企業(yè)財(cái)務(wù)人員在核對(duì)公司賬戶資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)銀行賬戶上存款金額“莫名縮水”，警方迅速介入調(diào)查，該案立刻引起各方高度關(guān)注。

　　2009年4月，全國(guó)掀起一股銀行企業(yè)對(duì)賬排查風(fēng)暴，各大銀行逐一核查企業(yè)客戶的賬戶資金數(shù)目。如此大動(dòng)干戈的背后原因是短時(shí)間內(nèi)發(fā)生2起企業(yè)客戶資金被盜案，涉案金額高達(dá)數(shù)千萬(wàn)。

　　據(jù)熟悉案情的相關(guān)人士透露，該企業(yè)當(dāng)月在某股份制銀行上海分行開(kāi)設(shè)企業(yè)賬戶，5000萬(wàn)元分8批打入該企業(yè)賬戶。到款當(dāng)日該賬戶就劃出1100萬(wàn)元，此后三天陸續(xù)以本票等方式轉(zhuǎn)出資金，單筆金額均在500萬(wàn)元以上。

　　瘋狂的偷天換日手法將企業(yè)財(cái)務(wù)人員完全蒙在鼓里。到企業(yè)財(cái)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)賬戶上只剩2000余元之時(shí)，犯罪嫌疑人已經(jīng)從該賬戶挪用轉(zhuǎn)移2751萬(wàn)元，作案時(shí)間之短，數(shù)額之高令人咋舌。

　　銀行向來(lái)以注重流程規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)著稱，犯罪嫌疑人使用了何種手法瞞天過(guò)海?據(jù)通報(bào)案情的幾位銀行人士描述，是印鑒卡管理漏洞造成如此重大的疏忽。

　　“銀行在企業(yè)開(kāi)戶時(shí)要求其填寫(xiě)印鑒卡，印鑒卡正面預(yù)留兩枚印鑒，背面加蓋企業(yè)行政公章。在開(kāi)戶過(guò)程中，印鑒卡可能被調(diào)包。當(dāng)時(shí)該銀行一名員工介紹企業(yè)過(guò)來(lái)存款，柜面人員與該銀行員工相熟，可能因此放松了警惕，將開(kāi)戶資料移出過(guò)柜面，予犯罪分子可乘之機(jī)，犯罪分子將假的印鑒卡交給銀行留底，再根據(jù)假印鑒卡偽造手續(xù)”。

　　媒體當(dāng)初報(bào)道此案時(shí)，案件尚未審理，銀行內(nèi)部初步認(rèn)為是外部詐騙。介紹該企業(yè)過(guò)來(lái)開(kāi)戶的銀行職員是否參與犯罪還未查明。