湖南省長沙市一名普通保安，冒用公務(wù)員身份辦理信用卡，給銀行提供的申請資料也是半真半假，讓銀行真假難辨，此等伎倆讓多家銀行上當(dāng)受騙。
辦案人員分析，一些人之所以冒充國家公務(wù)員就能夠輕易辦理信用卡，關(guān)鍵還是在于一些銀行本身確實(shí)存在疏漏，因?yàn)樗麄儗τ谧苑Q是公務(wù)員身份的客戶，缺乏必要的警惕性，甚至存在一種盲目的迷戀，以至于在具體的操辦過程中很難真正落實(shí)現(xiàn)有的辦卡制度和流程
只要知道一個人的身份證號碼，就可以查詢到這個人的其他信息，然后再偽造各種證明到各家銀行申辦信用卡，直接套取巨額現(xiàn)金。
日前，湖南省長沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)在打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動中，破獲了犯罪嫌疑人康樂實(shí)施的信用卡詐騙案。辦案人員發(fā)現(xiàn)，與其他信用卡詐騙案不同的是，康樂辦理假信用卡的對象都是公務(wù)員，而且，給銀行郵寄的資料半真半假，使銀行難辨真?zhèn)巍０讣䝼善坪螅B辦案人員都驚呼康樂的詐騙伎倆的確很“高明”。
那么，康樂到底是如何實(shí)施詐騙的呢？經(jīng)辦此案的長沙市公安局經(jīng)偵支隊(duì)近日向《法制日報(bào)》記者獨(dú)家披露了康樂作案的全過程，一個“如影隨形”般的銀行卡詐騙案展現(xiàn)在記者眼前。
保安變身“銀行卡專家”
1983年出生的康樂雖然只有中專文化，但因?yàn)轭^腦靈活，在當(dāng)?shù)睾苡杏绊憽?/p>
2003年，康樂通過招聘在長沙市某娛樂城做保安工作。雖然每天工作非常辛苦，但收入?yún)s很低。每天工作時，康樂總會發(fā)現(xiàn)一些客人持卡消費(fèi)。
“這是什么卡，刷一下便可付賬？”當(dāng)時的康樂對信用卡一無所知。經(jīng)過向他人打聽，才知道客人手中的卡原來是信用卡。
“我要是能有一張這樣的卡多好啊。”每天生活在燈紅酒綠的環(huán)境中，面對的都是一些看似事業(yè)有成的成功人士，康樂的金錢觀發(fā)生了很大的傾斜。擁有一張客人手中的信用卡，成了康樂當(dāng)時的一大夢想。
為了了解信用卡知識，康樂開始通過業(yè)余時間向他人請教，并經(jīng)常上網(wǎng)不斷學(xué)習(xí)關(guān)于信用卡方面的知識，從而對金融系統(tǒng)辦理信用卡的操作流程、使用方式及相關(guān)規(guī)定有了詳細(xì)了解。
據(jù)辦案警官介紹，為了進(jìn)一步了解信用卡辦理中更詳細(xì)的規(guī)定，康樂甚至還專門找了一個在某銀行代辦信用卡的女業(yè)務(wù)員作女朋友。康樂平時總是有意無意地向女朋友打聽辦理信用卡的相關(guān)知識，有時還趁女朋友不在時偷偷翻閱女朋友的工作筆記，以便及時掌握銀行辦理信用卡是否有新的政策和規(guī)定。
如此下來，原來還是一個信用卡盲的普通保安，竟然漸漸將自己打造成了一名“銀行卡專家”和“反偵查專家”。