記者5日從中國(guó)人民銀行獲悉，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、公安部、工商總局日前聯(lián)合下發(fā)了關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知。根據(jù)該項(xiàng)通知規(guī)定，對(duì)有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可采取臨時(shí)鎖定交易等措施，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　通知要求發(fā)卡機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)測(cè)和使用管理。對(duì)同一持卡人大量辦卡、頻繁開(kāi)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，要及時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)報(bào)送。

　　通知要求切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為，認(rèn)真落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)銀行卡交易監(jiān)測(cè)和使用管理，保護(hù)持卡人信息安全，完善對(duì)交易信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)大額、可疑交易信息監(jiān)測(cè)和報(bào)送。提高中國(guó)銀聯(lián)防風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)水平，建立和完善銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控體系，健全銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制。進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)受理市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)控管。

　　通知強(qiáng)調(diào)要嚴(yán)格自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的處理。持卡人開(kāi)通電話(huà)、ATM轉(zhuǎn)賬的，每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過(guò)5萬(wàn)元人民幣。持卡人開(kāi)通網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的，應(yīng)采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式，否則單筆轉(zhuǎn)賬金額不應(yīng)超過(guò)1千元人民幣，每日累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額不得超過(guò)5千元人民幣。繳納公共事業(yè)費(fèi)及同一持卡人賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)賬的除外。

　　就改進(jìn)銀行卡受理終端的管理方面，通知要求確保ATM的安全技術(shù)防范能力，并對(duì)ATM建立定期巡檢制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。要加大傍晚、夜間等案件高發(fā)時(shí)段對(duì)ATM的巡查和監(jiān)控力度，完善技術(shù)措施，創(chuàng)造條件實(shí)現(xiàn)對(duì)ATM的實(shí)時(shí)監(jiān)控。同時(shí)，通知要求落實(shí)POS機(jī)安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，控制移動(dòng)POS 機(jī)的安裝。

　　通知指出，應(yīng)加強(qiáng)部門(mén)協(xié)調(diào)，建立健全銀行卡違法犯罪的聯(lián)合防控機(jī)制。人民銀行要會(huì)同銀監(jiān)會(huì)認(rèn)真查找銀行卡業(yè)務(wù)存在的管理漏洞和風(fēng)險(xiǎn)，不斷完善銀行卡業(yè)務(wù)法規(guī)制度，盡快制定《銀行卡條例》。公安部門(mén)應(yīng)保持對(duì)銀行卡犯罪的高壓態(tài)勢(shì)，工商行政管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)信用卡相關(guān)廣告的規(guī)范管理。據(jù)新華社、《法制晚報(bào)》