五行幣傳銷被捕的新聞引發(fā)社會熱議，不法分子打著“虛擬貨幣”、“金融互助”、“微商”、“愛心慈善”等幌子從事網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪，大多以“金融創(chuàng)新”為噱頭，歪曲利用“區(qū)塊鏈技術(shù)”、“數(shù)字資產(chǎn)”、“電子商務(wù)”、“微信營銷”等概念，混淆視聽，引人入彀。今年以來，公安機關(guān)已立案偵查150余起“虛擬貨幣”類傳銷及其他犯罪案件，涉及60余個“幣種”。

　　那么，五行幣究竟是什么呢?五行幣傳銷頭目又是如何作奸犯科的呢?

　　前世

　　逃亡國外4年 打造多個傳銷團伙

　　據(jù)悉，宋密秋曾化名“張健”，在中國、馬來西亞、泰國等多地操盤多個傳銷組織，其傳銷組織已在中國運作了4年多。記者了解到，自2012年11月起，宋密秋就開始從事非法傳銷，創(chuàng)立了一個名為“云數(shù)貿(mào)”的傳銷組織，并改名“張健”以掩人耳目。

　　宋密秋對外許諾，只要會員繳納一筆入門費，就可以成為“云數(shù)貿(mào)”的股東，獲得股份。將來公司上市后，這些股份可以轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金。

　　此外，“云數(shù)貿(mào)”還有一個動態(tài)獎金制度。老會員可以不斷發(fā)展新會員，以此獲得一筆人頭費。如果新會員又發(fā)展了下線，老會員又可以獲益。截至2013年案發(fā)，利用這套獎金制度，“云數(shù)貿(mào)”在全國28個省份發(fā)展會員19萬人，涉案金額達1.6億元。

　　而對宋密秋的追捕起始于2013年。當(dāng)年6月，湖北武漢市經(jīng)偵支隊六大隊發(fā)布通緝令，對宋密秋進行追捕。9月，公安部召開通報會，將“云數(shù)貿(mào)”列為當(dāng)年的十個傳銷典型案例。當(dāng)年12月，因其涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，湖南省公安機關(guān)對宋密秋等人立案偵查。

　　面對警方追捕，宋密秋等人潛逃至馬來西亞，遠程操縱“云數(shù)貿(mào)”的國內(nèi)市場，并在海外發(fā)展眾多會員。

　　據(jù)媒體報道，“云數(shù)貿(mào)”在馬來西亞的模式，系繳納300吉特(約合人民幣480元)的入會費，并保證每月賺取2700-6800吉特(約合人民幣4300-10800元)收益。該制度被馬來西亞國內(nèi)貿(mào)易、合作社及消費部秘書長阿里亞斯質(zhì)疑為非法傳銷。2014年8月，阿里亞斯向媒體表示，如果證實“云數(shù)貿(mào)”系傳銷，該公司將被封停。

　　此后，宋密秋在馬來西亞短暫失蹤，“云數(shù)貿(mào)”的經(jīng)營模式也引起馬來西亞當(dāng)?shù)孛襟w的關(guān)注和討論。兩個月后，宋密秋現(xiàn)身泰國，并宣稱要在泰國開拓“云數(shù)貿(mào)”生意。

　　據(jù)媒體報道，2014年10月，泰國警方召開發(fā)布會，宣稱破獲了一個名為“云數(shù)貿(mào)”的傳銷組織，并逮捕了3名中國籍犯人，包括宋密秋及其妻子，查獲涉案金額100萬泰銖(約合人民幣20萬元)和230萬(約合人民幣46萬元)泰銖的地契。

　　今生

　　卷土重來再搞傳銷 對外宣稱“世界首富”

　　據(jù)央視《焦點訪談》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，濟南有多名五行幣的參與者，他們少則投入一兩萬，多則近百萬。即便央視曝光之后，他們?nèi)詤⑴c其中，虛無縹緲的發(fā)財夢令他們無法自拔。編織騙局許諾暴利2013年9月，國家工商總局和公安局即將“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟網(wǎng)”定為十大傳銷案件之一。

　　截至案發(fā)，共涉及28個省份19萬余人，涉案金額1.6億元。當(dāng)年，其“老大”張健(真名宋密秋)外逃至馬來西亞和泰國等地繼續(xù)從事傳銷活動。2014年10月底，其被泰國警方抓獲。2016年11月，其從泰國出獄后，開啟了新一輪傳銷騙局，五行幣自此而生。

　　據(jù)了解，五行幣是一種體積比一元錢硬幣僅大一圈兒的硬幣，號稱純金打造10克重，一面印著“金木水火土”等字樣，另一面則印著個人頭像，并寫有“張健五行幣”字樣。五行幣的運營主體是一家名為“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟”的網(wǎng)站，創(chuàng)始人是張健。

　　此時的張健，在同伙的包裝下，成了“世界首富”，而且還肩負著“重大使命”。云數(shù)貿(mào)的人甚至還將央視新聞聯(lián)播的畫面做了手腳，讓人誤以為新聞聯(lián)播正在宣傳云數(shù)貿(mào)。

　　五行幣組織者告訴參與者，只要花費800、2500、5000元不等金額，在網(wǎng)站上注冊成為會員，同時可獲得相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)電子幣，掏5000元注冊的會員還可以獲得一枚五行幣。成為會員后，可以發(fā)展新會員，借此獲得網(wǎng)絡(luò)電子幣的獎勵。網(wǎng)絡(luò)電子幣可以到他們公司的網(wǎng)上商城，購物消費。據(jù)了解，投入7000元才可購買人際網(wǎng)虛擬貨幣，贈送五行幣一枚。投入60000元，得股東幣。投入300000元得董事幣。待人際網(wǎng)開網(wǎng)后，持有一枚五行幣可得410萬元人民幣。若持有董事幣，開網(wǎng)后可獲利上億元。

　　該組織還稱，購買者花費5000元買的并不是“五行幣”本身，而是一種“資格”，這種“資格”指的是每個五行幣背后能迅速升值的5000個單位的網(wǎng)絡(luò)電子幣。按照購買時候的承諾，五行幣每隔兩三個月就會漲5倍價格，發(fā)行公司分紅會送新的網(wǎng)絡(luò)電子幣，參與者拿著贈送的再投入，一年之內(nèi)操作多次，計算下來，5000元買下來的五行幣靜態(tài)收益能到400多萬。但是，直到警方打掉該組織，尚無購買者獲得分毫回報，可消費網(wǎng)絡(luò)電子幣的購物商城毫無影蹤。辦案民警稱，其實質(zhì)是以“兌換虛擬貨幣”為幌子，高額收益為誘餌，采取“拉人頭”的方式發(fā)展會員，從事傳銷活動。其中，上當(dāng)受騙者多為中老年人。

　　與此同時，宋密秋通過賄賂當(dāng)?shù)厝藛T、偽造身份證件等手段，數(shù)次脫逃，在東南亞多國之間流竄。期間，宋密秋在境外遙控、伙同他人先后推出“云訊通”、“五化聯(lián)盟”、“五行幣”等多個傳銷名目，利用互聯(lián)網(wǎng)繼續(xù)大肆組織傳銷活動，打著“愛國、慈善、高額回報”等幌子，通過“拉人頭”的方式騙取錢財。今年以來，其以投資“虛擬貨幣”“五行幣”可獲“金幣獎勵”、“動態(tài)收益”等為誘餌，引誘國內(nèi)眾多人員瘋狂參與。

　　印有張健頭像并號稱10克萬足金的五行幣，只要推薦下線購買，上線即得返利500元，如果推薦注冊500元，上線獎金也高達250元。

　　在央視曝光五行幣傳銷“拉人頭”之后，在五行幣交流群內(nèi)迅速出現(xiàn)顛倒黑白的制作視頻，他們將央視的曝光稱之為“國家宏觀調(diào)控”，甚至國家領(lǐng)導(dǎo)人說過的話或圖片資料，也被斷章取義或PS，讓這些人誤認為央視正在宣傳云數(shù)貿(mào)。這也與央視報道中國家互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)急中心的跟蹤分析一致――與傳統(tǒng)傳銷相比，微傳銷洗腦主要通過社交工具進行，洗腦也就更加瘋狂、狡猾。

　　被捕

　　法網(wǎng)恢恢 疏而不漏

　　前不久，一則“和尚尼姑結(jié)婚”視頻內(nèi)容刷爆微博和朋友圈，而其中出現(xiàn)的“五行幣”是通過網(wǎng)絡(luò)進行的“微傳銷”。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，視頻中出現(xiàn)的所謂“光頭美女”，實際上是這個傳銷組織用每個月3萬元工資吸引來的“女助理”，而這個騙局也已經(jīng)形成完整的規(guī)章制度。

　　經(jīng)查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設(shè)立深圳“云數(shù)貿(mào)”貿(mào)易有限公司，編造銷售公司原始股等謊言，非法組織開展“五行幣”傳銷活動，涉及金額6億元。2013年12月，湖南省公安機關(guān)對宋密秋等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪立案偵查。案發(fā)后，宋密秋潛逃出境。

　　2013年12月，湖南省公安機關(guān)對宋密秋等人組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪立案偵查。經(jīng)查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設(shè)立深圳“云數(shù)貿(mào)”貿(mào)易有限公司，編造銷售公司原始股等謊言，非法組織開展傳銷活動，涉及金額6億元。案發(fā)后，宋密秋潛逃出境。

　　公安機關(guān)密切關(guān)注宋密秋的行蹤，數(shù)次派員赴境外開展緝捕，并于2016年3月通過國際刑警組織對其發(fā)布紅色通報。宋密秋通過賄賂當(dāng)?shù)厝藛T、偽造身份證件等手段，數(shù)次脫逃，在東南亞多國之間流竄。

　　期間，宋密秋在境外遙控、伙同他人先后推出“云訊通”“五化聯(lián)盟”“五行幣”等多個傳銷名目，利用互聯(lián)網(wǎng)繼續(xù)大肆組織傳銷活動，打著“愛國、慈善、高額回報”等幌子，通過“拉人頭”的方式騙取錢財。今年以來，其以投資“虛擬貨幣”“五行幣”可獲“金幣獎勵”“動態(tài)收益”等為誘餌，引誘國內(nèi)眾多人員瘋狂參與。

　　今年，公安部指揮全國公安機關(guān)開展集中行動，嚴(yán)厲打擊“五行幣”系列傳銷組織，組織湖南、四川等多地公安機關(guān)立案偵查，抓獲一大批傳銷骨干分子，并積極聯(lián)絡(luò)泰國、馬來西亞、印尼等國警方協(xié)助查緝宋密秋。5月下旬，多國警方工作發(fā)現(xiàn)，宋密秋可能藏匿在印尼。公安部工作組立即趕赴印尼。在我駐印尼使館大力支持下，協(xié)同印尼警方成功將其抓獲。

　　6月6日，在印度尼西亞警方、中國駐印尼使館的大力支持下，公安部工作組將“五行幣”系列傳銷組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋從印尼緝捕回國。諷刺的是，此前宋密秋曾對媒體宣布：“如果我真的違法，你可以通過國際刑警來抓我，如果犯下滔天大罪，他們要抓我，這太容易了。”

　　然而，據(jù)“五行幣”、“云數(shù)貿(mào)”的參與人士透露，這兩個組織仍在運作。宋密秋的歸案，甚至被他們理解為“邀請回國”。

　　虛擬幣“虛火”旺盛

　　“本輪比特幣暴漲突破2萬元”“比特幣新一輪價格暴漲63%”的新聞總能挑動投資者的神經(jīng)，業(yè)內(nèi)人士對金融界保險表示，比特幣是一種正規(guī)的虛擬貨幣。市場上常見的絕大多數(shù)都不是正規(guī)的虛擬貨幣，僅是披著虛擬貨幣皮的金融傳銷或龐氏騙局而已。

　　比特幣是種虛擬貨幣，可以用來兌現(xiàn)，可以兌換成大多數(shù)國家的貨幣。使用者可以用比特幣購買一些虛擬物品，比如網(wǎng)絡(luò)游戲當(dāng)中的衣服、帽子、裝備等，只要有人接受，也可以使用比特幣購買現(xiàn)實生活當(dāng)中的物品，甚至可以買保險。

　　但是，在中國，《人民幣管理條例》規(guī)定，禁止制作和發(fā)售代幣票券。由于代幣票券的定義并沒有明確的司法解釋，如果比特幣被納入到“代幣票券”中，則比特幣在中國的法律前景面臨不確定性。

　　普通玩家盡量不要輕易相信虛擬貨幣，根據(jù)公安部發(fā)布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，公安部部署全國公安機關(guān)開展打擊新型網(wǎng)絡(luò)傳銷專項工作，共立案偵辦傳銷犯罪案件2826起，破獲“網(wǎng)絡(luò)黃金”、“克拉幣”、“恒星幣”、“買賣寶”等一批重大案件。在此也提醒大家，對于那些許以高回報的所謂理財項目，一定要仔細甄別，避免落入傳銷陷阱。

　　公安部經(jīng)偵局涉眾型經(jīng)濟犯罪偵查處處長劉路軍：這類虛擬貨幣犯罪案件有兩個突出特點，一個是有一批職業(yè)“操盤手”，他們是不斷變換所謂的虛擬貨幣的幣種。另外還有一個特點就是這類案件或這類犯罪活動，一般(活動)周期在半年到一年，犯罪分子在這個周期之內(nèi)，一般就會變換名目，或者關(guān)閉網(wǎng)站，以逃避打擊。那么大多數(shù)參與人在這個周期內(nèi)，實際上是收不回本金的。